Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F Crédit Agricole Normandie

Dans le cadre de la stratégie de la région, conformément aux objectifs définis et aux délégations établies, il assure le développement, la gestion et le suivi d'un portefeuille de clients de son marché avec la volonté d'efficience commerciale, de qualité, de coopération, de sécurité et de maîtrise du risque.

- Diagnostiquer les besoins de la clientèle

- Proposer le (ou les) produit(s) adaptés à partir de la gamme correspondant à la clientèle

- Appliquer les procédures de traitement établies

- Participer au montage et au suivi technique d'opérations spécialisées

- Participer au recouvrement amiable, suivre le risque

- Participer à l'analyse des évolutions du marché

- Participer à des activités de coordination dans l'unité

- Participe à l'accueil des clients et prospects

- Mettre en œuvre les pratiques Relation Client (réception client, prise en charge téléphonique, des mails et des réclamations…)

Gestion et développement d'un portefeuille de clientèle par une relation personnalisée dans le cadre des délégations reçues

- Il gère le portefeuille de clientèle particulier haut de gamme sur la région et le développe

- Il intervient en appui des autres conseillers, sur la clientèle des différents marchés

- Il développe la vente de produits d'épargne, crédit, service et assurance

- Il négocie avec sa clientèle les conditions générales de banque dans le cadre de sa délégation en étant contributif en termes de PNB

- En fonction des besoins spécifiques des clients, il fait appel à l'expertise appropriée

- Il rend compte de son activité commerciale par l'utilisation des outils appropriés

- Il collecte, stocke et exploite les données clientèle

- Il entretient et développer ses compétences pour bien appréhender son marché

- Il assure le suivi du risque de sa clientèle et relance les clients selon nécessité

- Il apprécie le risque, prend position sur les décisions et assume la délégation reçue

- Il participe au recouvrement amiable

Objectifs

- Il rend compte par l'utilisation systématique des outils appropriés

- Il informe ses responsables sur les évolutions de son marché et de son portefeuille

- Il assure la collecte des informations et produits liés à son activité, se tient informé des produits développés par la concurrence et remonte les informations reçues

- Maîtrise de la fiscalité des particuliers

- Capacité de négociation

- Qualité de contact et sens relationnel

- Sens du risque